Questo tipo di consulenza finanziaria è personalizzata sulla base degli obbiettivi, del patrimonio e del profilo di rischio del cliente. Verrai sottoposto ad un questionario di profilatura (MIFID 2) per verificare la tua esperienza e conoscenza degli strumenti finanziari, la tua propensione al rischio, il tuo orizzonte temporale. Così potremo individuare le migliori soluzioni d’investimento in linea con il tuo profilo finanziario e di rischio. È un servizio di consulenza continuativo.

La consulenza finanziaria spot o singola offre soluzioni e risolve problemi specifici, sulla base delle richieste del cliente. In base alla richiesta specifica sarà necessario o meno effettuare la valutazione di adeguatezza e del profilo di rischio (MIFID 2). Viene anche definita “Una Tantum” in quanto non è un servizio continuativo ma si esaurisce con la prestazione. 

La pianificazione previdenziale è importante. Otterrai una pianificazione adeguata alla tua situazione personale e patrimoniale per garantirti un tenore di vita adeguato una volta in pensione. Potrai beneficiare dei vantaggi previsti dalle normative in merito alla pensione integrativa. Pianifica il tuo futuro con un servizio completamente indipendente.  

Consulente Finanziario Indipendente 

Sono laureato in Giurisprudenza all’Università di Pisa con tesi in Politica monetaria “L’influenza delle politiche monetarie e dei regolatori sui cicli economici”. Nel 2016 sono stato vincitore di una prestigiosa borsa di studio, presso l’ONU di New York. Successivamente ho conseguito il Master esecutivo in Value Investing alla Columbia Business School di New York.

Sono iscritto all’albo unico dei consulenti finanziari, nella sezione consulenti finanziari autonomi con delibera n.1683.

Sono specializzato nell’analisi di titoli e prodotti finanziari e nella gestione di portafogli d’investimento per clienti privati e istituzionali.

Grazie alla mia totale indipendenza, posso individuare, analizzare e studiare la più ampia gamma di strumenti finanziari – senza conflitti d’interesse – consigliando ai miei clienti i migliori investimenti reali, per raggiungere gli obbiettivi finanziari.

I risparmi sono sacrifici e non numeri. Ogni consiglio che ti fornirò lo farò tenendo ben presente che ciò che mi “affidi” non è semplicemente denaro. È il sacrificio di una vita: tua e della tua famiglia.

Una corretta allocazione delle risorse può consentirti di salvaguardare il tuo patrimonio e soprattutto accrescerlo. Creare ricchezza, equivale a creare sicurezza, tranquillità, benessere e nuove possibilità. Questo è ciò che mi da enorme energia, soddisfazione, questo voglio fare con te, per te.

Questa è la mia missione.

Qualsiasi decisione finanziaria presa oggi ha un impatto, sul nostro futuro. Io sento un profondo senso di responsabilità, per i risultati che otterrai attraverso la mia consulenza. Vorrei instaurare con te un rapporto solido e duraturo, basato su traguardi concreti, reali e stimolanti. Un rapporto di stima e fiducia reciproca, che possibilmente non termini mai.

✓ Non è in conflitto d’interesse: può scegliere i miglior prodotti finanziari disponibili sul mercato.

✓ Parcella trasparente: è remunerato dal cliente, come ogni professionista.

✓ Fa consulenza reale 

✓ Non ti obbliga all’apertura di un nuovo conto corrente.  

✘ È in conflitto di interesse: può collocare solo i prodotti finanziari che la sua banca gli fornisce.

✘  Parcella “invisibile”: è remunerato dalla banca tramite provvigione sui prodotti venduti.

✘ Vende prodotti finanziari

✘  Obbliga all’apertura di un nuovo conto corrente. 

* Private Banker, Wealth Manager, Family Banker: tutti questi nomi si riferiscono al promotore finanziario, figura commerciale, che opera su mandato di istituti bancari o assicurativi.